במהלך חיינו אנו עוברים מספר שינויים אישים אשר בכל אחד מהם המצב האישי שלנו משתנה. אם בעבר האחראיות הפנסיונית המלאה הייתה נשענת על המדינה כמו פנסיה וותיקה, פנסיה תקציבית, וביטוחי מנהלים עם אגרות חוב מיועדות. באמצע שנות ה 90 המדינה הסירה בקצב הדרגתי את האחראיות הפנסיונית לאזרח, באמצעות רפורמות שביצעה בשוק הפנסיוני תוך כדי תהליך נכנסו לשוק מוצרים חדשים והאחראיות המלאה והחלטות הועברו לידי הציבור. לכן נדרשת בדיקה יסודית של המוצרים הפיננסים והפנסיונים לפי התאמה אישית (נישואין, גירושין, הגדלת המשפחה, גיל, שינויים בשכר, ירושות ועוד)…

 

הניתוח הפנסיוני כולל בדיקה מקיפה ויסודית של תוכניות הפנסיה הקיימות כולל ביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. הניתוח ממפה את התוכניות על כל ההיבטים, כמו מסלולי ביטוח, דמי ניהול, סכומי ביטוח, עלויות ביטוח ועוד…, כל זאת עקב שינויי רפורמה המתבצעים לעיתים קרובות ע”י האוצר.

​

תכלית בחינת ההסדרים הפנסיונים והביטוחים הוא לראות את התמונה המלאה הנוכחית ובהתאם לתמונה המלאה להתחיל בתהליך של לקיחת אחריות בהווה על העתיד.

רק עבודה מול תפיסת עולם הוליסטית מאפשרת לקבל החלטות מושכלות בכל הנוגע לעתיד משק הבית,

ביחוד כשאנו עומדים מול תקופה מאתגרת מבחינה רגשית וכלכלית.

 

בחירה של פתרון פנסיוני היא עניין אישי המשלב פרמטרים רבים, כמו:

• האם הינך עצמאי/ת או שכיר/ה ?

• מה גובה ההכנסה שלך ?

• מהו המצב המשפחתי שלך ?

• והאם יש לך כבר חלק מהפתרונות הפנסיוניים ?

​

 

בתהליך בחינת ההסדרים הפנסיונים והביטוחים נלקחים בחשבון :

• נכסים פיננסים - קופות גמל/קרנות השתלמות

• נכסים פנסיונים - ביטוח מנהלים/קרנות פנסיה

• גידור קטסטרופות לא צפויות - ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, פיצוי בגין גילוי מחלה קשה, ביטוח חיים למשכנתא ועוד.

• משכנתא - לקיחת משכנתא/מחזור משכנתא קיימת.

• יעדים פנסיונים - מה הסכום הצפוי מול הרצוי שיתקבל בגיל פרישה . כיצד מתמודדים עם הפער?

• יעדים פיננסים - חסכון עבור הילדים. איך עושים זה בצורה החכמה ביותר?

 

איך חוזים את העתיד? יוצרים אותו!

​

אני מזמינה אתכם לפגישת אפיון – אצלכם בבית או בעסק,

 

אני מגיעה אליכם כדי שלא תבזבזו זמן יקר,  פרי מוריס – פתרונות ביטוח ופיננסים לעתיד כלכלי בטוח.

 

לפרטים נוספים צרו קשר בטלפון: 052-2962988 או מלאו פרטים ונחזור אליכם.